Artificial Intelligence: как роботы изменят финансовый рынок
За последние 18 лет доход от инвестиционной стратегии AI составляет 30% годовых. Такие данные приводят немецкие аналитики, которые проанализировали эффективность искусственного интеллекта на рынке финансов. Это показывает, что технологии искусственного интеллекта – очень мощный и современный инструмент в трейдинге.
Влияние Искусственного Интеллекта на финансовый рынок
Исследования немецких ученых проходили под руководством доктора Кристофера Крауса. Ученые выявили, что автоматизированная и способная обучаться платформа лучше всего проявляет себя во время кризисов. Это обусловлено тем, что машина продолжает вести логические расчеты и не поддается эмоциям как человек.
На мировых биржах применяются компьютеры, которые принимают решения благодаря алгоритмам и по мере необходимости меняют стратегии. Роботы могут хладнокровно оценивать риски и обрабатывать большие данные, чтобы принимать решения об инвестировании. Также они постоянно копят знания и с каждым новым разом начинают действовать эффективнее.
В 2017 году Eurekahedge проанализировало работу 23-ех хедж-фондов, которые применяют Искусственный Интеллект и исследования показали, что за пять лет прибыль таких фондов в среднем в 5 раз превышала доходность тех, которые управляются людьми.
Популяризация технологий AI (ИИ) и к чему это приведет
В Немецком Университете Эрлангена-Нюрнберга заметили, что в их алгоритмах на основе искусственного интеллекта прибыль от инвестиций уменьшилась после 2001 года. Связано это с тем, что ИИ все чаще стали использовать на бирже. Теперь они конкурируют друг с другом, а не с людьми. Потому снизилось количество возможностей, которые позволяли выгодно использовать рыночную неэффективность.
Снижается кол-во людей, которые задействованы в торговом процессе, а это сказывается на ценообразование – ИИ способен надолго понизить волатильность, стабилизировав рынок.
Специалисты из Bernstein утверждают, что ИИ будут становиться популярнее и люди все чаще будут обращаться к роботизированным помощникам. Обучаемые роботы смогут эффективно помогать клиентам управлять финансами и выгодно инвестировать деньги.
Применение на практике ИИ в сфере инвестиций
Финансовый рынок постоянно меняется, поэтому и умные машины тоже нуждаются в апгрейде и усовершенствовании. Разработкой новых алгоритмов обучения роботов и созданием ИИ-инструментов для торговли занимаются компании по всему миру.
Система искусственного интеллекта Buzz
Разработанная в Канаде, анализирует большие данные из соцсетей Facebook и Twitter, просматривает блоги, новости, тематические форумы. На основе полученной информации прогнозирует, насколько выгодной будет покупка определенных акций.
Хедж-фонд, управляемый Искусственный Интеллект
Гонконгская компания (Aidyia Limited) запустила хедж-фонд, который полностью управляется искусственным интеллектом. Робот торгует акциями, анализирует экономические новости, делает прогнозы – без вмешательства человека.
Человек или искусственный интеллект ?
Искусственный интеллект совершенствуется. Машинный мозг, конечно, работает быстрее, но предназначен для выполнения специфических задач в узких сферах. Торговля на бирже – это область конкуренции, прежде всего, людей, но технологии ИИ могут успешно применяться в их деятельности. Искусственный интеллект может сэкономить усилия и время трейдера в таких областях как:
- - аналитика рынка;
- - поиск данных;
- - прогноз;
- - высокочастотная торговля.
Сотрудник американского Совета по конкурентоспособности Mark Minevich утверждает, что повсеместное применение технологий ИИ в области финансов оставит без работы многих трейдеров.
К примеру, в одном из крупнейших американских банков Goldman Sachs еще каких то 18 лет назад было 600 трейдеров, которые работали с клиентами. На сегодняшний же день таких сотрудников осталось два, остальных заменили машины.
По мнению Mark Minevich, такие изменения можно считать положительными, ведь люди смогут пойти работать в технологические стартапы, в том числе – разрабатывающие платформы на основе ИИ.
Выводы
Майкл Харрис (всемирно известный трейдер) считает, что старые методы в трейдинге больше не будут работать и покупка акций во время падения цены уже недальновидна. По его мнению, тем, кто торгует на биржах, нужно изучать новые технологии, потому что будущее за ИИ.
Разумеется, что чудо-алгоритма, который бы смог заработать все деньги мира без участия человека, не существует :) А технологии искусственного интеллекта и машинного обучения очень эффективны, но ими нужно уметь пользоваться.
0 Комментарии